MT5主标美国以及欧盟等国际对牌照起步早、发展快，自从2000年制定有关牌照以及金融机构的法律法规，形成了牌照法律框架和监管模式，在公司受到监管之后，治理水平、财务状况、基础设施等方面会有较高的可信度，在公司开展业务会更加规范，也更能得到客户的认可。

海外监管机构及牌照都有哪些呢？

美国监管机构

FinCEN：美国金融犯罪执法局（United States Department of Treasure Financial Crimes Enforcement Network），隶属于美国财政部，根据《银行保密法(BSA)》制定和颁布相关管理条例，监管金融服务商。

美国MSB牌照

美国MSB（Money Services Business）牌照由FinCEN监管并颁发，属于注册许可制，在美国从事金钱服务相关业务的企业必须注册。许可范围包括数字货币交易，虚拟货币交易，ICO发行，外汇兑换，国际汇款，其他金融类业务等。

加拿大FINTRAC

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华。主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。类似于美国的CFTC。FINTRAC接受金融机构和中介机构主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。

加拿大msb资金服务业务范围：外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等；加拿大数字货币监管牌照的服务业的责任与义务：货币服务企业（MSB），需要了解适用于企业的所有义务。这包括向FINTRAC注册的业务，向FINTRAC报告、保存记录，KYC以及合规计划的制定。

英国监管机构

FCA：英国金融行为监管局（Financial Conduct Authority），总部设置在英国伦敦。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家之一。2013年4月1日，监管整个英国金融行业的独立非政府机构——英国金融服务监管局FSA（Financial Services Authority）被取消，由英国金融行为监管局FCA和审慎监管局PRA（Prudential Regulatory Authority）取代。FCA负责监管银行、保险以及投资业务，包括证券和期货，并制定实施与FSA类似的规定，保护消费者并确保市场运作的诚信。

英国牌照

目前英国认可并被广泛使用的金融服务牌照主要有三种。

EEA牌照：EEA牌照不受FCA监管，持牌企业需隶属欧盟成员国，可以向欧盟以及英国公民提供金融服务，并受企业所在国监管；持牌企业无法持有客户资金，其客户也无法享有FSCS（金融服务补偿计划）保护。

AR牌照：AR牌照符合英国FCA的监管政策，持牌企业不需要在英国设办公室或分公司，无法持有客户资金，其客户也无法享有FSCS保护。如果持牌企业为外汇经纪商代理公司，且其代理企业持有FCA全牌照，则可以享有FSCS保护。

英国FCA全牌照：FCA全牌照受FCA的监管，持牌企业需在英国应设有实体办公室；允许企业持有客户资金，但须缴纳200万英镑以上的保证金；企业客户享有FSCS保护。

欧盟监管机构

在外汇和二元期权公司监管层面，欧盟的监管机构主要有两类，一是欧盟委员会和欧洲中央银行（The European Central Bank)，二是成员国的相关机构。

欧盟监管制度

在受监管市场的影响，欧盟创建了全面的监管制度。

欧盟牌照

PSD2：欧盟支付服务法令（Revised Directive on Payment Services），进一步推动了现代化电子支付方式的普及，同时规定了第三方支付机构须申请支付机构牌照（Full Payment Institution）才能开展支付服务，包括支付工具发行及收单、支付指令发起、账户信息查询，以及存取款、汇款等服务。

GDPR：通用数据保护条例（General Data Protection Regulation），规定了企业如何收集，使用和处理欧盟公民的个人数据。凡在欧盟区内开展业务，或与欧盟企业有业务往来的公司，都必须遵循这一法规。

瑞士监管牌照FINMA

瑞士金融市场监督管理局的英文全称为Swiss Financial Markets Supervisory Authority，简称FINMA。该机构依据《瑞士金融监管局联邦法案》，于2007年6月22日正式成立。是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。瑞士金融市场监督管理局直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。该机构整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员先前的职能，全面负责对瑞士所有的金融监管，包括：监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括外汇交易商）。

澳大利亚监管机构

澳大利亚ASIC：澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities and Investment Commission)，是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，独立对澳大利亚银行、证券、外汇零售行业行使监管职能。ASIC法案规定，任何在澳洲从事金融交易的机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence）。目前在澳洲从事金融服务的机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

澳大利亚牌照

AFSL牌照：AFSL牌照受ASIC监管，持牌企业申请AFSL牌照后，需在牌照约定的经营范围内从事金融业务。如要开展外汇业务，则需同时具备外汇和金融衍生品两个展业范围，并为客户办理专属账户，与公司自有资金分离管理，方可经营。

新加坡监管机构

新加坡MAS:新加坡金融监管局（Monetary Authority of Singapore），是新加坡的中央银行。MAS规定，将所有支付服务机构划分为不同规模等级，不同类型。已确认服务类型的机构不可再从事其他类型服务。每个服务提供商只需持有三个许可证中的一个。

于2019年1月14日正式立法实施。法案规定：所有数字货币交易所、钱包以及OTC平台都属于支付型代币相关服务商，必须满足相关反洗钱规定，并申请相应牌照以合规化运营，即“两套制度，三种牌照”：

指定制度：授权MAS指定某一大型支付系统以保持经济稳定，或在产生垄断时指定另一支付系统加入竞争。

牌照制度：监管范围包括以下七种业务：开户服务、国内汇款服务、国际汇款服务、商业采购服务、电子支付服务、支付型通证服务、货币兑换服务。“牌照制度”共设三种牌照：

货币兑换牌照：仅限于货币兑换服务。

特点：涉及金额较小，风险较低，监管最为宽松，但局限性较大。

标准支付机构牌照：允许机构参与除货币兑换服务外任一业务，或上述七项业务中任意几项组合而成的复合型业务。

特点：额度小，申请要求低，监管较为宽松，适用小型创业公司。

大型支付机构牌照：监管超过“标准支付机构”牌照所设额度的所有业务。

特点：涉及金额大，风险高，牌照审批要求严格，监管范围广。

新西兰FSP金融监管局

新西兰FSP全称为Financial Service Providers Register，是指的在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业。目前新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一，并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案，因此FSP监管在全球的信誉极佳。在新西兰当地从事金融活动，无论是否为公司唯一业务或主要业务，但凡涉及到金融领域所规定的项目，均需要申请注册新西兰FSP。

是指在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业，目前新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一，并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定不同的方案，因此FSP监管在全球的的的信誉极佳，在新西兰当地从事金融活动，无论是否为公司唯一业务或主要业务，但凡涉及到金融所规定的。

新西兰FMA金融牌照的分类：无论是否为公司唯一业务或主要业务

第一大类：金融顾问

作为其工作或业务的一部分，金融顾问是向投资和其他金融服务和产品提供建议的人。

第二大类：Derivatives issuer（衍生品牌照）

金融衍生品（derivatives)，是指一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权。

对于普通投资者而言，最常见的金融衍生品包括货币衍生产品、股票和商品衍生产品。

第三大类：Fund Manager基金牌照

在新西兰，所有管理投资计划的经理必须在公司注册局（Company Office）获得许可和注册。

FMA也会对基金管理颁发许可证，以让其提供托管投资计划经理服务

第四大类：换汇牌照

换汇提供商需要去FSP注册。FMA牌照主要是监管金融产品及其衍生品交易 ，并不监管实盘外汇买卖。

日本监管机构

FSA：日本金融厅（Japan Financial Services Agency）于1998年在日本东京设立，监管整个日本金融体系及行业。日本金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查（半年或年终结算时等）、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。

日本牌照

FSA牌照：日本的FSA监管牌照，审核极为严格，监管极为有力度。外籍企业申请FSA，需要：

1、成立日本法人公司；

2、日本公司开通银行对公账户；

3、有正常交易系统并提供KYC资料（具体就政府资料清单准备）；

4、租赁日本事务所(办公室）；

5、雇佣日本籍员工3名，其中1名员工为日本公司董事。

中国香港监管机构

香港海关：海关关长(关长)授权香港海关金钱服务监理科人员处理金钱服务经营者牌照的申请及对金钱服务经营者进行合规视察和调查。

中国香港牌照

MSO牌照：金钱服务经营者牌照（Money Service Operator），是由香港海关颁发的合规牌照。其中，金钱服务指货币兑换服务或汇款服务，金钱服务经营者即指在港经营货币兑换服务或汇款服务的个人或机构。香港海关规定，在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务即属犯罪，一经定罪，可罚款并进行监禁。

其他各类与岛国监管

圣文森特

　　圣文森特的金融监管机构叫做圣文森特与格林纳丁斯金融服务管理局，简称SVGFSA，圣文森特被称为“美好的旧离岸市场”，在外汇业界，该国被业内冠以“不受监管的司法管辖国”，正因如此特别适合注册新的经纪商公司。在这里只需注册一个金融公司，提报后即可纳入经营范围。圣文森特牌照也可称为外汇入门级牌照。

哈萨克斯坦FSP牌照：

哈萨克斯坦的FSP监管牌照包含外汇、payment processing 支付、EMI(电子货币)和加密货币、ico、除去养老金之外的一切业务，都可以进行。

可以在全球范围内为客户提供服务;无需当地办事处，公司的所有活动均可在海外进行。

哈萨克斯坦金融公司的允许活动：

交付过程，电子钱包服务，加密货币交易所，外汇/经纪与证券，第三方财务咨询，第三方(其他银行，PSP等)的托管代理活动，加密货币ICO启动(如果通过第三方发行人完成)

商户服务，通过主要会员通过万事达卡/ VISA卡发行借记卡，托管交易平台(外汇，加密货币等)，离岸外汇，离岸加密交易，软件开发等

塞浦路斯CYSEC：塞浦路斯证监会（Cyprus Securities and Exchange Commission）

　　CYSEC是塞浦路斯共和国内的金融监管机构。塞浦路斯是地理上的亚洲岛国，隶属欧洲，位于地中海东部，于2004年5月1日正式成为欧洲联盟会员国之一。塞浦路斯的金融服务业很发达，在其第三产业中占有重要地位。

　　CYSEC设定的费用和成本都是非常具有竞争力的价格。与允许通向欧洲的其他监管机构，获得塞浦路斯的监管许可要便宜的多。自从2004年塞浦路斯加入到欧盟以后，CySEC就已经成为了欧盟金融工具市场法规重要组成部分。公司只要在塞浦路斯注册，就可以进入到全部的欧洲市场。这样，越来越多的海外公司选择在塞浦路斯注册。其中，最明显的是越来越多的海外零售外汇行业的经纪商选择获取CySEC的监管资质。

瓦努阿图VFSC：瓦努阿图金融服务委员会（Vanuatu Financial Services Commission）

　　VFSV作为瓦努阿图当地的金融监管机构，对于该国的投资及商业行为担负着监管和监督的职责。该机构同样担负的职责包括，公司注册信息，慈善机构注册，贸易联盟注册等等。此外，VFSC肩负着发展该国金融服务业的使命。除了不断提升该国金融中心的设施，VFSC也在持续提升自身监管水平以及监管规则，以保证瓦努阿图金融服务的信誉。VFSV作为外汇经纪商牌照申请的新宠，具有费用相对较为便宜，申请时间较短等优势。因此越来越受到大部分牌照申请者的青睐。

开曼群岛金融管理局（CIMA）

开曼群岛面积虽然只有香港的1/4，但却是仅次于伦敦、纽约、香港、东京的世界第五大金融中心。在该国注册的公司数量超10万家，岛上有700多家银行、800多家保险公司、近万家对冲基金机构。

1978年，英国皇家法令规定开曼群岛永远豁免缴税义务。开曼群岛无论是对个人还是公司都不征收任何直接税。正因如此，数以十万计的世界各国公司把注册地选在开曼群岛，其中包括诸多闻名世界的大公司，例如苹果、微软、谷歌、英特尔、可口可乐。

目前，CIMA已与美国、加拿大、加勒比地区、英国、南美等数十个国家和地区达成双边和多边的谅解备忘录。这也直接表明了CIMA在国际金融服务业中的影响力。

伯利兹国际金融服务委员会（IFSC

IFSC 是加勒比海金融行动特别工作组（CFATF）的活跃成员，致力于消除洗钱和全球金融体系下的地区金融稳定。在期货市场监管方面和多个国家有合作。

当地货币对经纪商的来自伯利兹境外的收入部分可免除当地所得税。并且，在当地申请牌照所需要提交的文件相对较少，该国倾向于不披露公司银行或财政信息。

英属维尔京群岛金融服务委员会（FSC）

英属维尔京群岛FSC是面向在英属维尔京群岛经营的所有金融服务公司的权威监管机构。该机构要求牌照申请公司在当地设立实体办公地点，要有常驻员工，公司必须至少有1名股東和1名董事，一个人既可以同时兼任公司股東和董事。

毛里求斯金融服务委员会（FSC）

毛里求斯FSC是非银行金融服务部门和全球业务的综合监管机构，正迅速发展成为国际认可的金融监管机构，具有强大的法律框架。

获得毛里求斯FSC牌照的公司，免缴印花税、登记税或其他此类费用，支付给非居民的特许权使用费免税。并且，该机构对金融服务公司财务不进行公开披露

各国根据自身情况，监管目的也不尽相同。究其根本都是鼓励行业创新，严格规范监管。第三方支付机构应当及时把握形式，高度关注行业监管动态，更好的遵循监管意图，合规开展业务。